قوانین و مقررات احراز هویت
آخرین بروزرسانی: ۱۴۰۵
۱. اهداف احراز هویت
صرافی همراه در چارچوب قوانین بینالمللی مبارزه با پولشویی (AML) و تأمین مالی تروریسم (CFT) و طبق مقررات MASAK ترکیه، موظف به شناسایی هویت مشتریان خود میباشد. هدف از این فرآیند، جلوگیری از سوءاستفاده از خدمات مالی برای اهداف غیرقانونی است.
۲. اطلاعات و مدارک مورد نیاز
مشتری موظف است اطلاعات صحیح و کامل ارائه دهد، از جمله: • نام و نام خانوادگی کامل • شماره موبایل معتبر • تصویر واضح از روی و پشت مدرک هویتی (پاسپورت، کارت ملی یا اقامت) • ویدیوی کوتاه تأیید هویت (liveness check) ارائه اطلاعات نادرست یا جعلی جرم بوده و پیگرد قانونی دارد.
۳. حریم خصوصی و نگهداری اطلاعات
اطلاعات ارسالی شما صرفاً برای تأیید هویت و انجام تراکنشهای مالی استفاده میشود. این اطلاعات: • نزد صرافی همراه محرمانه نگهداری میشود • به هیچ شخص ثالثی منتقل نمیشود مگر در صورت الزام قانونی • مطابق قوانین GDPR و مقررات محلی حفاظت میشود
۴. استانداردهای بینالمللی FATF
صرافی همراه بر اساس توصیههای گروه ویژه اقدام مالی (FATF) عمل میکند. این استانداردها شامل: • شناسایی و تأیید هویت مشتری (CDD) • نظارت مستمر بر تراکنشها • گزارشدهی تراکنشهای مشکوک به مراجع ذیصلاح • حفظ سوابق مالی برای حداقل ۵ سال
۵. حدود تراکنش و محدودیتها
طبق قوانین MASAK ترکیه: • تراکنشهای بالای ۱۵,۰۰۰ لیر ترکیه نیاز به احراز هویت کامل دارند • تراکنشهای بالای ۷۵,۰۰۰ لیر مشمول گزارشدهی اجباری هستند • صرافی حق دارد درخواست مدارک تکمیلی برای تراکنشهای بزرگ داشته باشد
۶. تعهدات مشتری
با تکمیل فرم احراز هویت، مشتری تأیید میکند که: • اطلاعات ارائهشده صحیح و متعلق به خود اوست • منشأ وجوه مشروع و قانونی است • تراکنشها برای اهداف قانونی انجام میشود • هرگونه تغییر در اطلاعات شخصی را به صرافی اطلاع خواهد داد
۷. رد یا تعلیق خدمات
صرافی همراه حق دارد در صورت مشاهده موارد زیر، ارائه خدمات را رد یا تعلیق کند: • ارائه اطلاعات نادرست یا ناقص • مشکوک بودن منشأ وجوه • عدم همکاری با درخواست مدارک تکمیلی • وجود نام در فهرست تحریمهای بینالمللی
۸. تماس با ما
در صورت هرگونه سؤال درباره فرآیند احراز هویت، از طریق واتساپ یا تلگرام با تیم پشتیبانی صرافی همراه تماس بگیرید.